IFC і Національний банк України зміцнюють партнерство для підвищення стійкості фінансового сектору і підтримки доступу МСП до фінансування

·       Дві нові угоди сприятимуть розвитку цифрових фінансових послуг та допоможуть у врегулюванні проблемних кредитів.

·       Обидві ініціативи націлені на стимулювання інновацій, підтримку малого бізнесу і зміцнення фінансового сектору.

·       Співпраця підтримає наближення України до європейських стандартів.

Вашингтон, США, 25 жовтня, 2024 р.— IFC, підрозділ Групи Світового банку, підписала сьогодні дві нові угоди про співпрацю з Національним банком України (НБУ) для покращення доступу до фінансування та підтримки відновлення економіки країни на тлі незмінних викликів, спричинених вторгненням Росії.

Вторгнення Росії призвело до значних збитків для фінансового сектору України, які станом на грудень 2023 року оцінюються в $5.7 млрд доларів США, за даними звіту Групи Світового банку. Попри всі труднощі, банки України продовжують функціонувати, залишаються відносно ліквідними і зберігають гарний фінансовий стан.

Щоб надалі підтримати кредитування підприємств, IFC у партнерстві зі Швейцарським Державним секретаріатом у економічних справах (SECO), Інструментом консультаційних послуг щодо інвестиційного клімату (FIAS) та урядом Великої Британії, надаватимуть НБУ консультативні послуги у двох критично важливих напрямках: цифрові фінансові послуги та компанії з урегулювання проблемних активів.

·       Сприяння розвитку цифрових фінансових послуг

Спираючись на попередню успішну співпрацю між IFC і ​​НБУ, перша нова угода спрямована на подальший розвиток екосистеми цифрових фінансових послуг в Україні. Основними напрямками співпраці є стимулювання інновацій шляхом обміну фінансовими даними та послугами з довіреними третіми сторонами, просування стійких агентських банківських моделей, заохочення компаній до впровадження та тестування в реальних умовах інноваційних фінансових послуг під наглядом регулятора з використанням «регуляторної пісочниці» та підтримку зростання безготівкових операцій. Очікується, що ці зусилля посилять конкуренцію, збільшать пропозицію фінансових послуг, сприятимуть розвитку безготівкової економіки та допоможуть наблизити Україну до європейських стандартів. Угода підтримується урядом Швейцарії через SECO та урядом Великобританії через Фонд належного врядування (GGF).

·       Врегулювання проблемних кредитів

Друга угода є відповіддю на зростаючу проблему проблемних кредитів (NPL), яка загострилась через війну, шляхом розробки правової бази для створення спеціальних компаній з врегулювання активів (ARC) в Україні. Наразі у фінансовій системі України ARC відсутні, але вони матимуть величезне значення для врегулювання NPL та залучення приватних інвестицій. Порівняно з банками, ці компанії є більш ефективними в реструктуризації проблемних активів, адже вони пропонують спеціалізовані рішення для стягнення заборгованості, які забезпечують довгострокову життєздатність бізнесу. Допомагаючи відновленню бізнесу, ARC сприяють розвитку секторів МСП і ММСП, створюючи конкурентне та стійке бізнес-середовище. Ефективно врегульовуючи проблемні кредити, ARC можуть допомогти зменшити загальну кількість NPL, тим самим покращуючи стан банківського сектора. Це партнерство також допоможе зменшити ризики для банків та інших фінансових установ з тим, щоб вони могли продовжувати свої кредитні операції в Україні. У рамках угоди передбачаються законодавчі реформи, навчальні ініціативи та семінари, а також узгодження нормативних баз. Угода реалізується за підтримки FIAS.

«Ці угоди для стимулювання розвитку цифрових фінансових послуг та врегулювання проблемних кредитів є частиною масштабнішої роботи IFC щодо покращення доступу до фінансування для українського бізнесу в умовах вторгнення Росії, - сказав регіональний віце-президент IFC у Європі, Латинській Америці та Карибському басейні Альфонсо Гарсіа Мора. – Вони є результатом плідної співпраці між IFC, SECO, FIAS, GGF та Урядом України. Разом ми прагнемо побудувати більш інклюзивний і стійкий фінансовий сектор, який має надважливе значення для відновлення економіки України».

«Ми щиро вдячні за вагому технічну та фінансову підтримку, надану Групою Світового банку, і високо цінуємо нашу тривалу успішну співпрацю. Допомога фахівців Групи завжди ефективна та професійна, і разом з ними НБУ продовжує впроваджувати амбітні реформи та програми у багатьох сферах, таких як: удосконалення системи банківського нагляду та регулювання, запровадження системи страхування воєнних ризиків, яка значно покращить умови для залучення інвестицій в Україну, розвиток миттєвих платежів, токенізації та оверсайту фінансового ринку, зеленого фінансування та багато іншого», – зазначив Голова НБУ Андрій Пишний.

За період з лютого 2022 року, IFC інвестувала в Україну $1.6 млрд доларів США, в тому числі $530 млн мобілізованих коштів— що більш як удвічі більше за середньорічні рівні фінансування перед вторгненням. Ця підтримка є частиною антикризового пакету допомоги Групи Світового банку (WBG), який уже допоміг більш як 15 мільйонам українцям, залишивши багато підприємств на плаву, уможлививши надання Урядом найважливіших державних послуг і виплату зарплат, функціонування шкіл та лікарень, а також виконання термінових ремонтів.

Загальна сума фінансування, мобілізованого Групою Світового банку станом на зараз, сягає понад $47 млрд, включаючи зобов’язання від партнерів з розвитку.

IFC

IFC, підрозділ Групи Світового банку, є найбільшим глобальним інститутом розвитку, діяльність якого сфокусована на приватному секторі ринків, що формуються. Ми працюємо у понад 100 країн, використовуючи наш капітал, експертизу та вплив для створення ринків та можливостей у країнах, що розвиваються. У 2024 фінансовому році ми інвестували рекордні $56 млрд у приватні компанії та фінансові інститути країн, що розвиваються, покладаючись на рішення, які пропонує приватний сектор, та мобілізуючи приватний капітал, щоб створити світ, вільний від бідності, на придатній для життя планеті. Додаткова інформація: www.ifc.org.

Лишайтеся на зв’язку з IFC у соціальних мережах